미 검찰, 연애 빙자 투자 사기 연루 테더 45만여 개 몰수 청구 — 출금 때 '세금 선납' 요구가 수법

미 매사추세츠 연방검찰청이 9일(현지시간) 보스턴 연방법원에 테더(USDT·달러에 값을 맞춘 스테이블코인) 45만6602개에 대한 민사 몰수 소송을 냈습니다. 미 법무부 발표문이 밝힌 추정 가치는 45만6602달러(약 6억1413만원)입니다. 대상은 매사추세츠·오하이오·캘리포니아 거주자 3명의 피해 자금이 흘러간 지갑 두 곳입니다. 법무부는 소장에 적힌 경위가 아직 혐의라고 밝혔습니다.

소장이 적은 수법은 이렇습니다. 데이팅 사이트와 페이스북, 샤오홍슈에서 알게 된 사람이 가상자산 투자를 권합니다. 가짜 투자 플랫폼 화면에는 수익이 난 것처럼 표시되지만, 보낸 돈은 거래소가 보관하지 않는 지갑으로 옮겨졌다는 것이 검찰의 주장입니다. 피해자들이 출금을 시도하면 세금이나 수수료를 먼저 내라는 추가 송금 요구가 돌아왔습니다. 캘리포니아 거주자에게는 수익의 10%를 세금으로 먼저 내야 하고 기한 내 내지 않으면 계정을 동결한다는 통지까지 왔습니다. 매사추세츠주 노우드 주민 한 명은 2024년 8~10월 26차례에 걸쳐 188만9223달러(약 25억4100만원) 상당을 보냈고, 처음 13차례는 비트코인(BTC), 이후 13차례는 출금 비용을 요구받아 사들인 스테이블코인이었습니다.

지금 어느 단계인지도 함께 보셔야 합니다. 테더 발행사는 수사당국 요청으로 2025년 1월 첫 지갑, 다음 달 두 번째 지갑을 동결했고, 수사당국은 같은 해 9월 압수 영장을 받았으며 발행사는 11월 자산을 미국 정부가 관리하는 지갑으로 옮겼습니다. 압수는 자산을 확보하는 단계이고, 몰수 청구는 자산을 정부에 귀속해 달라고 법원에 요청하는 절차입니다. 제3자가 권리를 주장할 수 있고 그 주장을 해결해야 피해자에게 돌려줄 수 있어, 청구 수량은 피해자별 반환액이 아닙니다. 이 사건은 미국 법원에서 진행되는 절차입니다.

이용자가 확인할 것은 세 가지입니다. 첫째, 출금 조건으로 세금·수수료 선납을 요구하면 그 자리에서 송금을 멈춥니다. 둘째, 플랫폼 화면에 뜨는 수익은 돈이 남아 있다는 증거가 아닙니다. 셋째, 돈을 맡기기 전에 그 업체가 신고된 가상자산사업자인지 확인합니다.